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韩国银行在华遭诈损失近4亿人民币，内控松懈引争议_我的网站

倚天屠龙记吴启华版

A | 8月24日18时，中央气象台等部门多预警齐发，这些地区注意做好防范应对。台风预警中央气象台8月24日18时发布台风黄色预警：今年第19号台风“紫檀”（热带风暴级）的中心今天下午5点钟位于广西北海市西南方向约265公里的北部湾海面上，北纬19.8度、东经107.3度，中心附近最大风力有9级（23米/秒），中心最低气压为990百帕，七级风圈半径100-150公里。预计，“紫檀”将先在北部湾海面回旋少动，强度维持或略有增强，25日后将转向东北方向移动，逐渐向广西东南部至广东雷州半岛西侧一带沿海靠近。今年第20号台风“简拉维”今天上午11点由热带低压加强为热带风暴级，其中心已于中午12点30分在福建省泉州市台商投资区张坂镇沿海登陆，登陆时中心附近最大风力有8级（18米/秒），中心最低气压为998百帕。登陆后强度再次减弱为热带低压，下午5点钟其中心位于福建省莆田市仙游县境内，北纬25.3度，东经118.7度，中心附近最大风力7级（14米/秒），中心最低气压为999百帕。

韩联社8月24日报道，韩国IBK企业银行中国法人发生了一起规模超800亿韩元（约合3.89亿元人民币）的重大金融事故。银行方面坚称系“外部人员诈骗”所致，但亦有指责认为，银行松懈的内控体系助长了损失规模。

B | 预计，“简拉维”减弱后的热带低压将以每小时15公里左右的速度向西北方向移动，强度继续减弱。另外，今年第18号台风“沙德尔”（超强台风级）的中心今天下午5点钟位于台湾省台北市偏东方向约1270公里的西北太平洋洋面上，就是北纬24.7度，东经134.1度，中心附近最大风力16级（52米/秒），中心最低气压为935百帕，七级风圈半径350-400公里，十级风圈半径120-150公里，十二级风圈半径50-60公里。预计，“沙德尔”将以每小时20-25公里的速度向西偏北方向移动，强度变化不大，26日进入东海，并逐渐向浙闽沿海靠近。大风预报：8月24日20时至25日20时，北部湾、南海大部、巴士海峡、台湾海峡、台湾以东洋面、东海东部和西南部、钓鱼岛附近海域以及福建沿海、台湾岛沿海、广西沿海、广东雷州半岛西侧沿海、海南岛沿海将有6-8级大风、阵风9-10级，其中北部湾部分海域和东海东部部分海域的风力有9-10级、阵风11-12级。

C | 降雨预报：8月24日20时至25日20时，浙江东南部、福建、台湾岛、广东北部、海南岛西部、广西东北部、江西南部、湖南南部和西部、贵州中北部等地有大雨或暴雨，其中，浙江东南部、福建东部、台湾岛、海南岛西部、湖南南部、贵州北部等地部分地区有大暴雨，福建东部局地特大暴雨（250-350毫米）。

D | 暴雨预警中央气象台8月24日18时继续发布暴雨黄色预警：预计，8月24日20时至25日20时，浙江东南部、福建、台湾岛、广东北部、海南岛西部、广西东北部、江西南部、湖南南部和西部、贵州中北部、云南西部以及内蒙古西部、山西北部、河北中部、北京西部和南部、天津中南部、黑龙江西北部和南部、甘肃中部、青海南部和东北部、西藏东南部等地有大雨或暴雨，其中，浙江东南部、福建东部、台湾岛、海南岛西部、湖南南部、贵州北部、内蒙古西部、黑龙江西北部等地部分地区有大暴雨，福建东部局地特大暴雨（250～350毫米）。韩国国会政务委员会所属议员申东旭24日从金融监督院和银行方面取得的资料显示，IBK中国分行法人沈钟勋（SIM JONG HOON）与非银行金融机构A公司签署协议，向借款人发放非面对面贷款。根据协议，A公司委托线上贷款平台B公司负责借款人招募及本息回收等具体操作；贷款资金由企业银行提供，借款人偿还的本息则先归集至B公司指定账户，再由企业银行定期结算划转。上述部分地区伴有短时强降水（最大小时降雨量40～70毫米，局地可超过80毫米），局地有雷暴大风等强对流天气。强对流天气预警中央气象台8月24日18时继续发布强对流天气蓝色预警：预计8月24日20时至25日20时，东北地区中北部、华北东南部、江南西北部和东部、华南沿海等地的部分地区将有8级以上雷暴大风或冰雹天气，其中，黑龙江南部、吉林中部、辽宁北部、河北东南部、天津南部等地的部分地区将有10级以上雷暴大风，最大风力可达11级以上，局地不排除出现龙卷的可能性。然而，B公司在运营过程中擅自变更还款路径，将本应转入企业银行的借款人还款资金挪作他用，并伪造电子交易数据，制造还款正常的假象。东北地区中北部、华北、江南西部和南部、西南地区东部和南部、华南等地的部分地区将有小时雨量大于20毫米的短时强降水天气，其中，河北中部、北京东南部、天津西部、江西南部、福建东部、广西东北部、广东中北部等地的部分地区小时雨量大于50毫米，最大可达80毫米以上。山洪灾害气象预警水利部和中国气象局18时联合发布红色山洪灾害气象预警：预计，8月24日20时至25日20时，内蒙古西部、黑龙江北部、福建东部等地部分地区发生山洪灾害可能性大（橙色预警），其中，福建东部局地发生山洪灾害可能性很大（红色预警）。

E | 其他地区也可能因局地短历时强降水引发山洪灾害，请各地注意做好实时监测、防汛预警和转移避险等防范工作。地质灾害气象风险预警自然资源部与中国气象局8月24日18时联合发布橙色地质灾害气象风险预警：预计，8月24日20时至25日20时，辽宁东部、浙江东南部、福建东部和南部、广东东部和中北部、广西南部、云南西部、西藏东南部等地部分地区发生地质灾害的气象风险较高（黄色预警），其中，浙江东南部、福建东部等地部分地区发生地质灾害的气象风险高（橙色预警）。由于资金被截留，借款人被系统标记为逾期，信用记录受损，企业银行亦未能如期收回贷款本息。各级政府及有关部门按照应急预案做好地质灾害防御工作。银行方面在回应议员室质询时表示，他们每天都在核对本息偿还明细与实际入账金额。请社会公众及时关注地质灾害气象风险预警信息，谨慎前往地质灾害预警区域。

F | 然而，银行方面又称，实际是在今年6月24日因结算款未到账且借款人投诉增多后才首次意识到问题，这一说法前后矛盾，令其内控的有效性备受质疑。值得注意的是，早在今年3至4月间，已有5家中国金融机构先后中止了与B公司的业务合作，但企业银行未能及时捕捉这些风险信号，错失了早期预警时机。橙色预警区内高风险隐患点和风险区受威胁人员请根据当地防灾部门组织立即撤离前往附近避险安置点，临坡临崖临沟临水人员根据撤离信号及时撤离前往附近避险安置点；黄色预警区内人员，请随时关注预警信息变化，注意附近警示标志，避免在沟谷、斜坡、陡崖（坎）等高风险地带逗留。申东旭还指出，韩国监管当局的应对也颇为消极。

G | 据报道，韩国金融监督院在接到事故报告后，仅进行了内部报告、传播事故案例、确认事故金额变动等工作，并未对企业银行相关人员进行面对面确认、要求补充提交资料，或启动书面调查和现场检查。金融监督院表示，计划在损失金额补偿等事故处理结束后，待企业银行提交结案报告时，再对事故处理的妥当性进行检查。申东旭表示：“企业银行一边直接发放贷款，一边却将本息回收交给外部平台，等到800亿韩元级事故爆发后才建立直接还款系统。